Abo Geldblog: Private VorsorgeNur ein 3a-Konto? Besser nicht!
Wer nur eine 3a-Police hat, muss das Geld als Ganzes beziehen und auch versteuern. Hier sind Alternativen.
Ich bin 60-jährig und dieses Jahr wird meine Säule 3a-Police über CHF 150’000 per 1. April 2021 ausbezahlt. Werde allerdings noch drei bis vier Jahre weiterarbeiten und aus steuertechnischen Gründen weiter in eine Säule 3a einzahlen. Banklösungen habe ich bis anhin keine. Mein Versicherungsberater sagt mir, dass ich die Versicherungspolice nicht weiterführen kann und die Versicherung den Betrag auszahlen müsse. Da ich das Geld derzeit nicht benötige, möchte ich steuerlich die Auszahlung staffeln. Entweder je CHF 75’000 im Jahr 2021-2022 oder je 50‘000 für die Jahre 2021-2023. Kann ich das mit zwei bis drei Säule-3a-Bankkonten lösen und ist das statthaft? Sehen Sie sonst noch Lösungen? Leserfrage von C.A.